Главная | Уголовный юрист | Мошенничество в банковской сфере и способы его предупреждения

Мошенничество в банковской сфере и способы его предупреждения

Предупреждение мошенничества


Самое печальное то, что мошенничество может быть совершенно законным и доказать вину финансовой организации очень сложно — документы Вы читали и подписывали добровольно. Такие мошенничества проворачивают в небольших филиалах или в молодых банках — контроля намного меньше. Устанавливают мало камер слежения, выделят не более двух человек отдела безопасности или этот же сотрудник совмещает несколько должностей.

Чтобы избежать мошенничество в банковской сфере нужно быть бдительными. Рассмотрим виды и операции при которых это чаще всего происходит. Мошенничество при расчетно-кассовом обслуживании Самые простые и элементарные действия, которые любой из нас проходил — расчетно-кассовое обслуживание.

Форма поиска

В этом отделе случаются такие мошенничества: Недостача средств Если Вы получаете в кассе большую сумму денег , которые выдают пачками, иногда несколько купюр вытаскивают. Не отходя от кассы, пересчитайте все деньги — Вы клиент и, правда, на Вашей стороне. Фальшивые купюры Этот вид мошенничества встречается редко.

Поэтому сразу осмотрите, что Вам дают. Часто происходит выдача старых, порванных купюр, которые очень тяжело реализовать в обиходе. Вы вправе потребовать обмен непригодных. О каждой попытке или совершении мошенничества немедленно сообщите руководству финансовой организации и правоохранительным органам.

Удивительно, но факт! Существуют и иные приемы, используемые нечистоплотными сотрудниками, дабы завуалировать аферу:

Отчисления со счета клиента Сотрудник банка может списывать с Вашего счета, как незначительные суммы, так и крупные. Внимательно следите за Вашим балансом. Известны лишь единичные случаи подтверждения мошеннических действий финансовых учреждений.

Мошенничество при расчетно-кассовом обслуживании

Большинство операций проделывают на розничных кредитах с малыми суммами. А конкретней происходят такие виды нарушений: Оформление чужого кредита Оформляя кредит, внимательно смотрите, какой документ Вы подписываете. Открывайте бумаги полностью, а не только краешек для подписи — Вы имеете на это право. Если менеджер начнет возмущаться, здесь явно что-то нечисто и ему есть за что нервничать. Попасть на мошенничество с кредитом можно придя в банк для оформления депозита или счета.

У мошенников Ваши данные и образец подписи имеется, а оформить кредит можно и без Вашего личного участия. Но все более активно сотрудники банка используют поддельные и ворованные документы для своих афер. Когда вы обнаружили лишний кредит сразу напишите заявления руководству банка. Если на Ваше заявление не отреагировали, немедленно обратитесь в правоохранительные органы. Доказать Вашу невиновность поможет графологическая экспертиза почерка и подписи.

Перечисление средств на чужие счета Кассиры под видом ошибки могут перечислить Ваши денежные средства на погашение кредита, пополнение баланса вашего текущего другим клиентам или подставным лицам. Конечно, это может быть и ошибочно.

распоряжении Мошенничество в банковской сфере и способы его предупреждения Эрли

Но если Вы исправно платили платежи за кредит, а с банка звонят о непогашении — значит Вы оплачивали чужой кредит. Таким мошенничеством считается не полное закрытие кредита.

Удивительно, но факт! Проверка данных, служащих основанием для получения государственного целевого кредита Глава 5. Общие вопросы организации деятельности по противодействию мошенничеству и иным злоупотреблениям Процесс проверки заемщика — физического лица Процесс проверки заемщика — юридического лица 2.

Итак, Вы внесли последний платеж за кредит и с радостью забываете о нем. Но может остаться незакрытая незначительная сумма и Ваш кредитной инспектор об этом не сообщил. За несколько лет незначительная сумма превратится в несколько тысяч.

Мошенничество в банковской сфере и способы его предупреждения Полагаю, знаешь

Ведь проценты все равно капают, а еще пеня и штрафы за неуплату. Всегда требуйте квитанцию за последний внесенный платеж по кредиту, официальный документ, заверенный и подписанный начальником кредитного отделения о полном погашении кредита. Мошенничество с внесением депозитов Как и с внесением платежей по кредиту с депозитом могут возникнуть схожие случаи мошенничества в банковской сфере. Сокращение внесенной суммы депозита в официальных документах Сотрудник банка указывает другую сумму вклада, а разницу присваивает себе или переводит на другой счет.

Это первые признаки мошенничества. Вносите депозитные вклады только через кассу банка, не нужно искать где быстрее и без очереди.

Мошенничество в банковской сфере и способы его предупреждения пустыней

Внимательно следите за балансом депозитного счета и при любых странных изменениях сразу сообщите руководству банка. Итак, вы ознакомились с самыми свежими и распространенными видами мошенничества в банковской сфере. Конечно, аферисты не дремлют и выдумывают все более новаторские способы заработать деньги. Поэтому старайтесь постоянно следить за всеми банковскими операциями, ведь это касается именно ваших денежных средств и сбережений.

Читайте также:

  • Реферат завещание философа ильина основные труды
  • Снятие с очереди на жилье
  • Входит ли в юридический стаж работа помощником юриста